Sei in regola con la normativa antiriciclaggio?

StAR è il software di gestione del tuo archivio unico

Semplice da usare

Sempre aggiornato

Conforme alla normativa

 
 
  Software Antiriciclaggio
  Il Decreto Leg. 231/2007
  La normativa
  Tour e Screenshots
  Video Tutorial
  Provalo GRATIS
  Quanto costa?
  Compra subito
  Richiesta informazioni
  Scarica la brochure
  Scarica subito il software
  Roadmap
  FAQ, Domande Frequenti
  Articoli e approfondimenti
  Convenzioni/Rivenditori
  Manuale Star.PRO
  Manuale Star.OP
Richiedi Cd

Download Rapido

 
Novità
10/08/2012
Ferie estive
Augurando buone vacanze ai nostri clienti, informiamo che i nostri uffici saranno chiusi dal 13 al 26 agosto inclusi. L'assistenza clienti è comunque disponibile via email.
26/09/2011
Star.PRO 2011.2
Aggiornamento 2011.2 online per Star PRO: per eseguire l'aggiornamento basta avviare l'applicazione e confermare il download. Fra le novità la nuova gestione del livello di rischio.
leggi
17/06/2011
Star.OP 2011.2
Aggiornamento 2011.2 online per StarOP. Dall'area clienti è possibile scaricare il nuovo setup, mentre i clienti attivi possono aggiornare le proprie installazioni come di consueto, mediante la procedura di Live Update. L'aggiornamento coinvolge anche il Live Update, dunque i clienti attuali riceveranno due aggiornamenti per allinearsi all'ultima versione disponibile.
leggi
13/05/2011
Star.PRO 2011.1.1
Aggiornamento 2011.1.1 online per StarPRO. I clienti attivi possono aggiornare le proprie installazioni come di consueto, mediante la procedura di Live Update.
leggi
02/02/2011
Star.PRO 2011.1
Aggiornamento 2011.1 online per StarPRO. I clienti attivi possono aggiornare le proprie installazioni come di consueto, mediante la procedura di Live Update. A breve la versione 2011.1 di Star.OP.
leggi
 
Gli articoli e le news sull'antiriciclaggio
 TitoloDataURL
Change page: < >  |  Displaying page 1 of 3, items 1 to 10 of 22.
LeggiDecreto legislativo 151/200903/11/2009vai a fonte
LeggiL'antiriciclaggio si allarga07/07/2009vai a fonte
LeggiNormativa antiriciclaggio San Marino28/10/2008vai a fonte
LeggiNormativa Antiriciclaggio n° 231/200708/06/2008vai a fonte
LeggiAssegni trasferibili fino a 5000 euro21/03/2008vai a fonte
LeggiRiassunto terza direttiva antiriciclaggio07/02/2008vai a fonte
LeggiMeno obblighi per i mediatori creditizi06/02/2008vai a fonte
LeggiIndirizzi corrispondenza UIF16/01/2008vai a fonte
Leggi L'Ufficio Italiano dei Cambi in Banca d'Italia01/01/2008vai a fonte
LeggiCED: Registrazione entro il 25/5/200815/12/2007vai a fonte

Normativa Antiriciclaggio n° 231/2007

Obblighi per i soggetti che esercitano attività finanziaria e altri soggetti (231/2007)

In attesa delle disposizioni attuative, che verranno emanate entro 18 mesi dal 29 dicembre 2007, ecco le disposizioni antiriciclaggio e relativi chiarimenti contenuti nel D.lgs. 21 novembre 2007, n. 231 (pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale del 14/12/2007, n. 290, Serie generale, Supplemento numero 268 - che attua la terza direttiva antiriciclaggio 2005/60/CE.

Destinatari della normativa

I soggetti che nel precedente decreto 56/2004 e nel D.M 143 del 2006  venivano indicati come "operatori non finanziari" sono oggi i seguenti:

  • soggetti che esercitano attività soggette a licenze o autorizzazioni, etc. di cui all'art. 10, comma 2, lett. e;
  • altri soggetti esercenti attività finanziaria di cui all'art. 11, comma 3;
  • altri soggetti di cui all'art. 14
La seguente tabella elenca le attività professionali incluse:

Articolo 10, comma 2, lett. e - attività soggette a licenze, autorizzazioni, etc.
  • commercio, comprese l'esportazione e l'importazione di oro per finalità industriali o di investimento
  • fabbricazione, mediazione e commercio comprese l'esportazione e l'importazione di oggetti preziosi
  • fabbricazione di oggetti preziosi da parte di imprese artigiane
  • commercio di cose antiche
  • esercizio di case d'asta o gallerie d'arte
Articolo 11 comma 3 - altri soggetti esercenti attività finanziaria
  • promotori finanziari
  • intermediari assicurativi
  • mediatori creditizi
  • agenti in attività finanziaria
Articolo 14 - altri soggetti
  • recupero crediti per conto terzi
  • custodia e trasporto di denaro contante e di titoli o valori con o senza l'impiego di guardie particolari giurate
  • gestione di case da gioco
  • offerta, attraverso la rete internet e altre reti telematiche o di telecomunicazione di giochi, scommesse o concorsi pronostici con vincite in denaro
  • agenzia di affari in mediazione immobiliare

Gli adempimenti e gli obblighi previsti

Gli obblighi dei soggetti coinvolti sono ora i seguenti:
Soggetti Adempimenti
  • Commercio, comprese l'esportazione e l'importazione di oro per finalità industriali o di investimento
  • fabbricazione, mediazione e commercio comprese l'esportazione e l'importazione di oggetti preziosi
  • fabbricazione di oggetti preziosi da parte di imprese artigiane
  • commercio di cose antiche
  • esercizio di case d'asta o gallerie d'arte
Obbligo di segnalazione di operazioni sospette (artt. 10 comma 2 e 41)
  • promotori finanziari
  • intermediari assicurativi
  • mediatori creditizi
  • agenti in attività finanziaria
Obbligo di:
  • adeguata verifica della clientela (art. 15)
  • registrazione (mediante comunicazione delle informazioni relative al cliente all'intermediario mandante - art. 11, comma 5)
  • segnalazione di operazioni sospette (mediante trasmissione della segnalazione al titolare dell'attività o al legale rappresentante o ad un suo delegato, dell'intermediario di riferimento - art. 42, comma 3)
  • recupero crediti per conto terzi
  • custodia e trasporto di denaro contante e di titoli o valori con o senza l'impiego di guardie particolari giurate
  • gestione di case da gioco
  • offerta, attraverso la rete internet e altre reti telematiche o di telecomunicazione di giochi, scommesse o concorsi pronostici con vincite in denaro
  • agenzia d'affari in mediazione immobiliare
Obbligo di:
  • adeguata verifica della clientela (art. 17)
  • registrazione (artt. 37 e 39)
  • segnalazione di operazioni sospette (art. 41)

Cosa significano tali adempimenti? Ecco cosa bisogna fare in pratica

  1. Adeguata verifica della clientela e registrazione delle operazioni nell'Archivio

    Gli obblighi di adeguata verifica della clientela consistono nelle seguenti attività:
    1. identificare il cliente e verificarne l'identità sulla base di documenti, dati o informazioni ottenuti da una fonte affidabile e indipendente;
    2. identificare l'eventuale titolare effettivo e verificarne l'identità;
    3. ottenere informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto continuativo o della prestazione professionale;
    4. svolgere un controllo costante nel corso del rapporto continuativo o della prestazione professionale
    e vanno adempiuti nei seguenti casi:
    • quando si instaura un rapporto continuativo;
    • quando si eseguono operazioni occasionali, disposte dai clienti, che comportino la trasmissione o la movimentazione di mezzi di pagamento di importo pari o superiore a 15.000 euro, indipendentemente dal fatto che siano effettuate con una operazione unica o con più operazioni che appaiono collegate o frazionate
    • quando vi è sospetto di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo, indipendentemente da qualsiasi deroga, esenzione o soglia applicabile
    • quando vi sono dubbi sulla veridicità o sull'adeguatezza dei dati precedentemente ottenuti ai fini dell'identificazione di un cliente

    In determinati casi trovano applicazione obblighi semplificati o rafforzati.

    Gli obblighi di registrazione hanno ad oggetto i dati identificativi del cliente e generalità dei delegati ad operare per conto del cliente e vanno adempiuti entro 30 giorni dalla conclusione della prestazione.

    L'omessa istituzione dell'archivio è punita con sanzione amministrativa pecuniaria da 5.000 a 50.000 euro.

    Per i soggetti indicati all'art. 14, fino a quando non verranno emanati i provvedimenti previsti dall'art. 66 comma 2 del d.lgs. 231/2007, gli obblighi di registrazione continuano ad essere assolti con le modalità attualmente in vigore.
  2. Segnalazione di operazioni sospette alla UIF

    I soggetti indicati devono inviare alla UIF, senza ritardo, una segnalazione di operazione sospetta quando sanno, sospettano o hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso o che siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.
    L'omessa segnalazione è punita, salvo che il fatto non costituisca reato più grave, con una sanzione pecuniaria che va dall'1 al 40% del valore dell'operazione.

  3. Comunicazione delle infrazioni al divieto di trasferimento di contante o titoli al portatore oltre i 12.500 euro

    L'art.1 c.1 della L.197/91 stabilisce il divieto di trasferire denaro contante o titoli al portatore tra soggetti diversi per importi complessivamente superiori a 12.500 euro.
    I destinatari della normativa antiriciclaggio devono comunicare le infrazioni al divieto, di cui sono a conoscenza, al Ministero delle Finanze/alle Direzioni Provinciali dei Servizi Vari competenti entro 30 giorni dalla conoscenza del fatto.
    L'omessa segnalazione è punita, con una sanzione amministrativa dal 3 al 30% dell'importo dell'operazione.

    Il 30 aprile 2008 è entrato in vigore l'art. 49 del d.lgs. 231/2007 che abbassa la soglia sopra citata a 5.000 euro. Con la medesima decorrenza è abrogato l'art. 1 della L. 197/91.
  4. Formazione

    I soggetti indicati hanno l'obbligo di adottare adeguate misure di formazione dei loro dipendenti e collaboratori al fine della corretta applicazione delle disposizioni antiriciclaggio.


08/06/2008 vai a fonte
Azienda   |   Software   |   Downloads   |   Area Clienti   |   Support   |   Admin

Copyright © DynamiCode s.r.l., 2006-2007. Tutti i diritti riservati.
P.I. 02899380832 - info@antiriciclaggiostar.it